UBS Group AG met de côté des centaines de millions de dollars de son propre capital pour investir dans des entreprises de haute technologie, rejoignant ainsi ses pairs dans le financement de start-ups qui bouleversent le système bancaire traditionnel.

Le gestionnaire de fortune suisse envisage de créer un fonds de capital-risque pour investir entre 10 et 20 millions de dollars dans des dizaines d’entreprises. L’UBS prévoit de conserver les participations pendant au moins cinq ans, a déclaré cette personne, qui a demandé l’anonymat car les détails n’ont pas été finalisés.

Un porte-parole de l’UBS a confirmé que la banque lançait un tel fonds, tout en refusant de commenter les détails.

Le fonds de capital-risque arrive quelques mois seulement après que l’UBS ait nommé Ralph Hamers d’ING Groep NV, un champion déclaré de la banque numérique, pour succéder à Sergio Ermotti en tant que directeur général à partir d’octobre. Alors que la gestion de fortune, la plus grande activité d’UBS, est traditionnellement une activité de haut niveau et sollicitant les clients appréciant les contacts personnels, la pandémie de coronavirus a accéléré le passage aux services numériques.

« L’UBS veut s’engager davantage et soutenir les entreprises fintech », a déclaré Mike Dargan, responsable mondial du groupe Technologie de l’UBS. « Le nouveau portefeuille d’investissements à risque est une prochaine étape pour accélérer nos efforts d’innovation et de numérisation ».

Le nouveau fonds s’intéressera à trois grandes catégories d’investissement : l’engagement des clients, les plateformes d’investissement et de financement et l’amélioration des opérations sous-jacentes de la banque. Alors qu’elle sélectionne déjà les investissements potentiels, la banque est encore en train d’embaucher une équipe dédiée à la gestion du fonds, ont indiqué les responsables.

L’augmentation des outils numériques est un élément clé du plan de restructuration de l’unité de gestion de patrimoine de l’UBS, dévoilé en début d’année. La banque veut les utiliser pour gagner du temps sur les tâches administratives et réduire les coûts, car la concurrence pour les clients riches et la fuite vers des produits d’investissement passifs moins chers érodent la rentabilité.

Selon Bloomberg Intelligence, les banques américaines ont été à l’avant-garde des dépenses en matière de technologie financière. Les entreprises sont généralement plus rentables et peuvent se permettre de consacrer des sommes importantes à ces efforts. Le concurrent zurichois de l’UBS, le Credit Suisse Group AG, investit dans la fintech par le biais de sa branche « capital entrepreneur ».